<{配资之家}>警惕假交易软件骗局：别让本金打水漂

后来，在她打算向该交易软件转钱时，银行还一度来电称“转账金额与日常资金进出不符，请确认转账”。该笔款项退回了银行卡。

小李又第二次尝试转账，页面提示收款账户为涉电信诈骗风险账户。“但我还是转了，现在想起来都是漏洞。我找她（指该团队人员）确认，她告诉我没事，现在想起来，真是太后悔了。”小李很懊恼。

最终，小李被骗金额13万余元。小李说到，“转钱进去后，那个交易软件也不能登陆了，团队人员也把我拉黑了，估计最初的网友都是来骗我的，也给我上了一课，我只想着赚取高额收益，想着钱生钱，人家却想着你的本金。”

对此，时代财经向相关法律人士咨询，对方表示，“该案件确实是诈骗行为，具体涉及的诈骗类型需要核实详细细节，但是从性质上来讲，已经构成诈骗。”

“AI炒股机器人”新骗局

无独有偶，套壳交易软件并非是技术大发展时代的单一案例，骗子的技术也迭代了，“AI智能炒股机器人”也在江湖行骗。

2023年12月21日，上海市公安局在发布会上表示，由上海市公安局经侦总队牵头闵行、嘉定等分局，成功侦破假借策略选股软件非法经营证券投资咨询业务系列案，抓获犯罪嫌疑人56名，涉案金额9200余万元。

上海警方于2023年2月在网络平台发现，多款号称能为投资人实现自动选股交易的APP，但经过核实后，不少相关运营公司都未取得证券投资咨询许可资质，可能存在非法荐股的违法犯罪行为。经查，警方逐步挖出3个以策略选股为幌非法经营证券投资咨询业务的犯罪团伙，并摸清了团伙组织架构。

以上团伙分别注册成立多家科技公司，公司下设研发、推销、售后、客服等团队，在未取得相关经营许可的情况下，上述团伙私自开发多款策略选股APP和算法，随后以“个股涨停”“资金快速翻倍”“一年3.5倍收益”等为噱头，通过发布网络广告、随机拨打电话等方式引流发展客户，以每年2万元至25.98万元不等的软件服务费向对外兜售“AI智能炒股机器人”“金牌服务版策略模型”等非法软件，软件内还嵌套了“蛟龙出水”“见龙在田”等各类明目的软件功能。

不仅如此，以上团伙还以每款200元至13888元不等的价格，推销其根据自身炒股经验开发的所谓算法模型，以此非法牟利。更甚者，还提供远程代客操作服务，通过预设交易策略及交易参数，帮助客户实现自动化选股、下单、撤单等交易。这些非法软件预设的自动化全仓买入、亏损卖出、高频交易等激进的操盘手法，极易造成投资人亏损。

以上犯罪嫌疑人均已因涉嫌非法经营罪被警方依法采取刑事强制措施，但与此类似的行骗手段还有很多，包装技术外壳使收取会员费、入会费、软件费等看起来更为可信。

在此，相关律师也建议各位投资者，“近期市场回暖，以上骗术很可能持续迭代，对待交易转账要谨慎，切勿点击陌生链接，通过陌生渠道交易股票等，以防上当受骗。”